毎月の投資状況の記録。
今回は2025年2月の保有資産についてのまとめ。
ポートフォリオ（2025年2月9日時点）
2025年2月9日時点のポートフォリオ。
ほぼ米国への集中投資になっていて、インデックス投資の投資信託が56％、配当目的の高配当ETF＆投資信託が43％のポートフォリオです。このポートフォリオにおいて全体の資産が90,447,776円（▲2,500,735円）となってます。1月は寝て起きたら資産が減っている日が多かった気がします。為替も集計時点で円高になってます。
1月が旧NISAで5年満期を迎えて特定口座に移管された分の約80万を娘の里親留学や正月旅行用に売却した分もあるので実際には▲170万下がりました。
90,447,776円のポートフォリオ↓↓↓
アセットアロケーション（25年２月９日時点）
2025年1月のアセットアローケーション。(25年２月９日時点で為替151.4円）
投資信託（64.87％（▲0.41％））、株式（29.11％（＋0.08％））、企業型確定拠出年金（5.44％（＋0.11％）、現金（0.58％（＋0.21％））。比率としてはほぼ変化なし。
【現金比率の考え方（毎月確認）】
現金比率の考え方として、日々のキャッシュフローの中で生活防衛資金をまかなうので急な出費が発生してもキャッシュフローの中で吸収。生活防衛資金という考え方ではなく、生活防衛キャッシュフローという考え方。そのため、総資産においてリスク資産として持つ割合は高めに設定。
投資信託（インデックス投資）のポートフォリオ
インデックス投資としては、残りのNISA枠を埋めるまで継続予定。
【残りのNISA枠（25年～28年）約1,200万】
・S&P500 360万（成長投資枠）
・NASDAQ 360万（成長投資枠）
・オルカン 480万（つみたて投資枠）
NISA満額時（4年後）に6,500万（利回り4％想定）でその後、放置して7年後（50歳時点）で
7,600万（利回り4％想定）
配当目的の高配当ETF・投資信託のポートフォリオ
インデックス投資で資産の最大化を図りつつ、高配当株投資で直近のキャッシュフローも最大化を狙う。個別株をやるには知識も経験も無いので、投資信託orETFを購入
【高配当株投資銘柄】
・VYM
・HDV
・楽天SCHD
・JEPI
・JEPQ
楽天SCHDは楽天カード積立（10万／月）、VYMとHDVは配当再投資かボーナス時に追加購入。
年間120万（手取り）の配当金を目指す。
資産推移
直近半年の資産推移。緩やかな右肩上がりだが、直近1か月はちょっと下がり気味。
とはいえ、2024年8月に父からの相続で資産が大幅に増加した8月末時点で約8,300万から比べると
700万も増えている。一度増えて減ると損している気持ちになりますがそもそも資産が増えた後の状況なんだということを改めて確認できた。
2025年1月は初めて資産切り崩しをしました。資産を切り崩すことはメンタル的に難しいといいますがやはり少し抵抗がありました。（貯めたら減らすのが嫌になる）
とはいえ、何のために資産をためているのかという目的に立ち返り、必要な時に必要な分だけ切り崩すということを今後もしていきたいと思います。
2月初旬、資産は若干目減りしましたがそんなことは気にせず淡々と積み立てを継続し、資産1億（億り人）＆不労所得として10万／月を目指してBuy＆Holdを継続したいと思います。
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