毎月の投資状況の記録。
今回は2025年7月初旬の保有資産についてのまとめ。
ポートフォリオ（2025年7月5日時点）
2025年7月5日時点のポートフォリオ。
米国への集中投資で、インデックス投資の投資信託が56％、配当目的の高配当ETF＆投資信託が42％のポートフォリオです。このポートフォリオにおいて全体の資産が92,569,965円（＋6,870,247円）となりました。6月も徐々に回復して＋687万となりました。今年の年初の資産額まで戻ってきたことになります。過去最高の資産額が約9,400万なので過去最高額更新まで射程圏内まで来ました。為替もここ最近は横ばいで本日時点（7/5）で144.44円。
4月下旬には一時期、7500万を下回る時もありましたが約2か月で8500万までまだ戻ってきました。
92,569,965円のポートフォリオ↓↓↓
アセットアロケーション（25年7月5日時点）
2025年7月時点のアセットアローケーション。(25年7月5日時点で為替144.44円）
投資信託（64.43％（▲0.78％））、株式（27.98％（▲0.89％））、企業型確定拠出年金（5.45％（▲0.15％）、現金（2.14％（＋1.82％））。ボーナスを頂いたのでその分で現金比率を少し上げました。
【現金比率の考え方（毎月確認）】
現金比率の考え方として、日々のキャッシュフローの中で生活防衛資金をまかなうので急な出費が発生してもキャッシュフローの中で吸収。生活防衛資金という考え方ではなく、生活防衛キャッシュフローという考え方。そのため、総資産においてリスク資産として持つ割合は高めに設定。
最近は少しだけ考え方変更して、現金は常に100万をキープして100万を超える分は投資に回すというように変えました。6月のボーナスで現金を200万程度まで確保しました。（＊このうち100万程度は旅行費用に充てる予定で、現金確保としては100万。）
投資信託（インデックス投資）のポートフォリオ
インデックス投資としては、残りのNISA枠を埋めるまで継続して打ち止め予定。
【2025年のNISA枠】
・S&P500 120万（成長投資枠） →年初一括投資済
・NASDAQ 120万（成長投資枠） →年初一括投資済
・オルカン 70万（つみたて投資枠） →10万／月 積立中
2028年までの最短でNISA枠は埋めたいと思ってます。
NISA満額時（4年後）に6,500万（利回り4％想定）でその後、放置して7年後（50歳時点）で
7,600万（利回り4％想定）を目標としてます。
配当目的の高配当ETF・投資信託のポートフォリオ
インデックス投資で資産の最大化を図りつつ、高配当株投資で直近のキャッシュフローも最大化を狙う。個別株をやるには知識も経験も無いので、投資信託orETFを購入。
【高配当株投資銘柄】
・VYM（405株）
・HDV（428株）
・JEPI（500株）
・JEPQ（555株）
・楽天SCHD（10万／月を積立中）
楽天SCHDは楽天カード積立（10万／月）、VYMとHDVは配当再投資かボーナス時に追加購入。
年間120万（手取り）の配当金を目指してます。
資産推移
年初くらいまで資産額が戻ってきました。インデックス投資は長期投資でBuy＆Holdという言葉を実感できる相場でした。この後、どうなるかはわかりませんが継続して積立＆放置していきたいと思います。一時期は7,000万円台まで下がったんで年内の億り人は難しいかなと思ってましたが、まだ可能性ありそうです。
資産1億（億り人）＆不労所得として10万／月を目指してBuy＆Holdを継続したいと思います。
コメント