毎月の投資状況の記録。
今回は2025年6月初旬の保有資産についてのまとめ。
ポートフォリオ（2025年6月7日時点）
2025年6月7日時点のポートフォリオ。
米国への集中投資で、インデックス投資の投資信託が57％、配当目的の高配当ETF＆投資信託が43％のポートフォリオです。このポートフォリオにおいて全体の資産が85,699,718円（＋3,759,321円）となってます。5月も徐々に回復して＋373万となりました。今年の1月から比べると約700万程まだマイナスですがだいぶ戻ってきました。為替もここ最近は円高傾向で本日時点（6/7）で144.84円。
4月下旬には一時期、7500万を下回る時もありましたが約2か月で8500万までまだ戻ってきました。
85,699,718円のポートフォリオ↓↓↓
アセットアロケーション（25年6月7日時点）
2025年6月時点のアセットアローケーション。(25年6月7日時点で為替144.84円）
投資信託（65.21％（＋0.28％））、株式（28.87％（▲0.25％））、企業型確定拠出年金（5.60％（▲0.16％）、現金（0.32％（▲0.18％））。比率としてはほぼ変化なし。
【現金比率の考え方（毎月確認）】
現金比率の考え方として、日々のキャッシュフローの中で生活防衛資金をまかなうので急な出費が発生してもキャッシュフローの中で吸収。生活防衛資金という考え方ではなく、生活防衛キャッシュフローという考え方。そのため、総資産においてリスク資産として持つ割合は高めに設定。
最近は少しだけ考え方変更して、現金は常に100万をキープして100万を超える分は投資に回すというように変えたいと考えてます。現時点では現金は50万以下なので100万まで現金を確保しようと思います。6月のボーナスで調整できればしたいです。
投資信託（インデックス投資）のポートフォリオ
インデックス投資としては、残りのNISA枠を埋めるまで継続して打ち止め予定。
【2025年のNISA枠】
・S&P500 120万（成長投資枠） →年初一括投資済
・NASDAQ 120万（成長投資枠） →年初一括投資済
・オルカン 60万（つみたて投資枠） →10万／月 積立中
NISA満額時（4年後）に6,500万（利回り4％想定）でその後、放置して7年後（50歳時点）で 7,600万（利回り4％想定）
配当目的の高配当ETF・投資信託のポートフォリオ
インデックス投資で資産の最大化を図りつつ、高配当株投資で直近のキャッシュフローも最大化を狙う。個別株をやるには知識も経験も無いので、投資信託orETFを購入。
【高配当株投資銘柄】
・VYM
・HDV
・楽天SCHD →10万／積立。分配金再投資（約8万）
・JEPI
・JEPQ
楽天SCHDは楽天カード積立（10万／月）、VYMとHDVは配当再投資かボーナス時に追加購入。年間120万（手取り）の配当金を目指してます。
資産推移
先月に比べれば少し株価も戻ってきましたがピーク時からするとまだ▲860万くらいです。去年の10月くらいに戻った感じです。その時は資産のMAXだったと考えると全然気にすることは無いです。ピーク時の金額から考えるから損した気持ちになりますが、現時点でもまだまだ含み益がある状態なので投資をしてなければもっと資産は少なかったはずです。
資産1億（億り人）＆不労所得として10万／月を目指してBuy＆Holdを継続したいと思います。
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