毎月の投資状況の記録となります。
今回は2024年8月の保有資産についてまとめていきたいと思います。
ポートフォリオ（2024年8月時点）
2024年8月時点のポートフォリオとなります。
米国の投資信託が中心の内容になっていてS&P500／オールカントリー／NASDQで全体の約半分を占めております。このポートフォリオにおいて全体の資産が63,011,817円（＋3,037,948円の増加）となっております。しかしながら、今月は＋9,000,000円ほど臨時収入があったので実質は▲5,962,052円
の資産減となってしまいました。
ポートフォリオは以下の通りとなってます↓↓↓
アセットアロケーション（24年8月時点）
2024年8月のアセットアローケーションです。
投資信託（64.58％）、株式（13.97％）、企業型確定拠出年金（6.78％）、現金（14.66％）となってます。臨時収入がありまいたので、現金比率が一気に約15％になってます。ポートフォリオを見直す機会だと思うので株式と現金の比率について調整したいと思います。最終的には現金比率10％程度になるようにリバランスをしていきたいと思ってます。
【私の現金比率の考え方について（再整理）】
現金比率の私の考え方としては、日々のキャッシュフローの中で生活防衛資金をまかなうという考えをしております。急な出費が発生してもキャッシュフローの中で吸収できると考えているからです。
そのため、最低限の現金しか保有しておらず全てリスク資産として持つようにしています。今回、株式市場も調整の局面に入ってきているため下落に備えて現金をある程度保有しつつ下落のタイミングで買い増しをしていきます。
資産推移
直近1年の資産推移です。
右肩上がりに伸びておりましたが直近1か月は下がってます。長期投資をしているのでひと時の下落は気にせず今後も淡々と積み立てていきたいと思います。
今後の投資方針
今後の投資方針は変更なしです。
7月中旬からは円高・株安のダブルパンチでだいぶ資産が溶けましたが、インデックス投資を始めた初心を思い出し今回のようなマイナスを受けても鋼のメンタルで継続して積み立て・追加投資をしていきます。8月がどういった動きをするかが楽しみです。
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