毎月恒例の投資状況の公開記事となります。
今回は2024年5月の保有資産の中身についてまとめていきたいと思います。
投資状況
2024年5月時点のけっこうおっさんの保有資産額は53,096,041円でした。
資産の約80％が投資信託で運用しており現金比率は0.5％で資産のほとんどを投資に回している状況です。（生活用の預金は別。）
最近の円安と株高で、寝て起きれば資産が増えている状況が続いていますが市場の状況に振り回されず淡々と積立投資を継続していきたいと思います。
投資信託のポートフォリオ
投資信託の内訳です。投資を始めた頃に何も考えずに購入したファンドもあり、かなりごちゃごちゃしてるのでどこかで整理したいなと思っている今日この頃です。一般NISAが5年満了していくので徐々にキレイキレイしていこうと思います。
※旧NISAや子供のジュニアNISA口座も含まれているので同一銘柄が複数あります。
株式（米国ETF）のポートフォリオ
私の保有している株式は米国の高配当ETFが中心で個別株は保有しておりません。
ETFについては2023年頃からお試しでちょっとずつ購入してます。基本的にはVYM、HDVを中心に今後は株数を増やしていき、投資信託と50：50くらいの割合にしていきたいと思ってます。
年金（確定拠出年金）
確定拠出年金の保有銘柄です。S&P500に投資したいのですが自分の会社の確定拠出年金の投資対象には無いので「三菱UFJ海外株式インデックス」を選択してます。まぁ、これは積立額のMAXで継続していきます。
まとめ
2014年からインデックス投資を始めました。当時はインデクス投資ということすら理解せず投資信託を購入してました。理由としては単純に個別株は自分には難しそうと思ったから。
ただそれだけです（笑）
最近では新NISAも始まったことで投資に対する世間のとらえ方が、「ギャンブル」や「怖いもの」というイメージから徐々に変わってきているな～と感じてます。
私のようなサラリーマンにとっての投資の最適解と言われているインデックス投資ですが、正しく理解してリスク許容度の範囲内でこれからも淡々と積み立てていきたいと思います。
新NISA状況（おまけ）
2024年から始まりました新NISAの投資状況の記録も残しておきたいと思います。
新NISAの投資方針は、成長投資枠、積立投資枠の両方とも投資信託で埋める方針です。
私の資産形成は中盤に差し掛かっておりますがまだまだ、資産の最大化に向けて全力投資していきます。
【新NISAへの投資銘柄】
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
投資銘柄は優柔不断で１つに絞れなかったのでS&P500、オルカン、NASDAQの３つをそれぞれ均等に購入。どれくらい投資結果に差が出るのか見ていきたいと思います。
5月時点では、オルカンの評価損益率が一番いいです。これは4月に成長投資枠のS&P500とニッセイNASDQ100を一括投資したからだと思います。まだまだ新NISAも5か月目なのでこれからどう変化していくか楽しみです。
